Депозит застройщику, аванс подрядчику, предоплата за аренду — в Бразилии деньги уходят быстро, а выяснять, кому именно они ушли, потом долго и дорого. Хорошая новость: почти всё, что нужно знать о компании, государство публикует открыто. Плохая — лежит это в четырёх разных местах, на португальском, и далеко не всё из этого очевидно.
Эта страница — о том, что именно смотреть и на что обращать внимание. Она написана для русскоязычных в Бразилии, но пригодится любому, кто собирается перевести деньги бразильскому юрлицу.
CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica) — налоговый номер
компании, аналог ИНН. Выглядит так: 12.345.678/0001-90. Он есть
в любом договоре, счёте и nota fiscal, и по закону регистрационные данные
юридических лиц в Бразилии публичны.
Первое, что показывает CNPJ, — situação cadastral, статус в налоговой. Значений несколько, и разница между ними принципиальная:
Если контрагент выставляет счёт, а его CNPJ в статусе INAPTA или BAIXADA — дальше можно не смотреть, это конец разговора.
В бразильской недвижимости почти каждый жилой комплекс строит отдельная компания — SPE, sociedade de propósito específico. Создаётся она под один конкретный объект и закрывается, когда объект сдан. Это нормальная и законная практика: она изолирует риски одной стройки от остальных проектов группы.
Но для покупателя отсюда следует неприятное: вы заключаете договор не с известной строительной компанией, а с юрлицом, созданным полгода назад, с уставным капиталом в десять тысяч реалов и без всякой истории. Проверив только его, вы не узнаете ничего.
Проверка SPE одного комплекса в Санта-Катарине показала одну запись о задолженности перед федеральной казной на 18 тысяч реалов — сумма, на которую можно махнуть рукой.
Но среди её учредителей значилась управляющая компания группы с почти таким же названием. У неё в том же реестре оказалось семь записей на 1,68 миллиона реалов. Деньги покупателей идут в SPE, а строит и отвечает за сроки — группа.
Вывод простой: смотрите состав учредителей (quadro societário) и проверяйте их отдельно. Если среди учредителей SPE стоит другая компания — это и есть та, с кем вы на самом деле имеете дело.
Статус, дата открытия, уставный капитал, вид деятельности, город, учредители. Источник — Receita Federal. На что смотреть: совпадает ли заявленный вид деятельности с тем, чем компания занимается на самом деле, и адекватен ли уставный капитал масштабу сделки.
Реестр dívida ativa da União, который ведёт PGFN, — самый содержательный источник из всех. Это не мнение и не рейтинг, а зафиксированный государством факт: сколько компания должна, по скольким основаниям и что с этим происходит — взыскивается, ушло в суд, реструктурировано. Миллионные долги у застройщика перед сдачей дома — это риск, что стройка встанет.
Реестры CEIS и CNEP на Portal da Transparência: запреты на участие в госзакупках, наказания по антикоррупционному закону, соглашения о снисхождении. Для частной сделки это косвенный, но говорящий признак.
Списки falência и recuperação judicial ведут коммерческие реестры штатов (в Санта-Катарине — JUCESC). Компания в процессе оздоровления может работать годами, но платить ей вперёд — отдельное решение, которое нужно принимать осознанно.
Судебные дела, жалобы потребителей, задержки сдачи. Reclame AQUI и обычный поиск по названию дают неформальную, но полезную картину.
Открытые реестры показывают многое, но не всё. Перед внесением депозита за квартиру в строящемся доме имеет смысл запросить:
Нормальный застройщик отдаёт этот пакет без разговоров: он у него собран, потому что его спрашивает каждый второй покупатель и любой банк при ипотеке.
Вручную — часа три на первую компанию: четыре портала, разные формы ввода, португальский канцелярит и капчи. На вторую уже меньше, но всё равно это вечер.
Ради этого и сделан Sonar: один номер CNPJ, двадцать секунд, и все четыре источника в одном отчёте — на русском, с оценкой риска и конкретными рекомендациями, что запросить у контрагента.
Первая проверка каждый день — бесплатно, без регистрации.
Проверить CNPJИсточники данных: Receita Federal, Portal da Transparência (CGU), PGFN, коммерческие реестры штатов — исключительно публичные сведения о юридических лицах. Эта страница носит информационный характер и не является юридической консультацией или кредитным решением. Для сделки привлекайте бразильского адвоката: проверка открытых данных сужает круг вопросов, но не заменяет юриста.